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      反電信網絡詐騙法草案二審:金融機構可依法收集必要交易和設備位置信息

      2022年06月22日 17:49   21世紀經濟報道 21財經APP   王峰

      21世紀經濟報道王峰報道  6月21日,反電信網絡詐騙法草案二審稿提交十三屆全國人大常委會第三十五次會議審議。

      草案二審稿對拓展涉電信網絡詐騙“資金鏈”治理、加大對電信網絡詐騙人員的懲處力度等意見建議作出了回應。

      此前,2021年10月常委會第三十一次會議對草案進行了初審。

      維護公民和組織的合法權益

      為統籌好打擊治理電信網絡詐騙與保護公民、組織合法權益之間的關系,草案增加規定,反電信網絡詐騙工作應當依法進行,維護公民和組織的合法權益,依法保護國家秘密、商業秘密和個人隱私,并規定相應法律責任。

      涉電信網絡詐騙人員可以限制出境

      有的常委會組成人員、地方、部門和社會公眾建議提高法律責任部分的罰款幅度,加大對電信網絡詐騙人員的懲處力度。

      據此,草案進行了修改補充,增加對電信網絡詐騙分子使用電話卡、金融賬戶、互聯網賬號等的限制措施,并增加限制措施情形;根據打擊治理跨境電信網絡詐騙的實踐需要,增加規定對有關涉電信網絡詐騙人員可以采取限制出境措施;對有關違反本法規定行為的罰款幅度作了調整。

      數字人民幣錢包、收款條碼納入治理

      防范利用金融系統非法轉移資金是反電信網絡詐騙工作的重要環節,有的常委會委員、部門、地方建議進一步拓展涉電信網絡詐騙“資金鏈”治理。

      經過研究,草案作了以下修改:將涉詐監測治理對象由銀行賬戶、支付賬戶擴展到數字人民幣錢包、收款條碼等支付工具和支付服務;增加規定有關部門組織建立為用戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶便捷渠道;為保障監測識別異常賬戶、可疑交易的有效性,明確金融機構可依法收集必要的交易和設備位置信息;規定支付機構應當依照規定完整、準確傳輸有關交易信息,防范電信網絡詐騙分子借此洗錢。

      擴大預警勸阻責任主體

      從實踐看,開展有效宣傳防范是反電信網絡詐騙的重要經驗。

      據此,草案作了以下修改:

      一是規定增強公民防范意識和防范能力。

      二是增加金融機構、電信企業、互聯網企業和新聞媒體單位開展反電信網絡詐騙宣傳的相關義務。

      三是擴大預警勸阻的責任主體,增加其他有關部門和金融、電信、互聯網企業的預警勸阻措施。

      不設定新的民事責任制度

      草案對電信業務經營者、金融機構和互聯網服務提供者一定情形下承擔相應民事責任作了規定。

      有的常委會委員、部門、地方和企業提出,電信網絡詐騙分子是主要侵權責任人,對相關行業企業設定民事責任應當慎重,同時要考慮對優化服務可能帶來的不利影響。

      二審稿修改為與民法典的銜接性規定,不設定新的民事責任制度。

      提供重新核驗身份服務

      有的部門提出,國家正在按照規定推進試點網絡身份認證公共服務建設,可以為涉詐異常的電話卡、銀行卡、互聯網賬號提供重新核驗身份服務。

      草案二審稿采納上述意見,增加相應規定,同時明確按照個人、企業自愿使用原則,是一種可供電信、金融、互聯網等行業企業選擇適用的措施,不排斥現有核驗措施的適用。

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